Очакван паричен поток е това, което е и пример



на Прогнозен паричен поток това е оценка на парите, които се очаква да влязат и да излязат от бизнеса. Включва всички очаквани приходи и разходи. Прогнозата за паричния поток обикновено обхваща период от 12 месеца. Оценките обаче могат да покриват по-кратък период, като например месец или седмица.

Паричният поток може да покаже как е една компания; Можете да видите колко пари минават през бизнеса. Подобно на много от финансовите числа на компанията, паричният поток може да се прогнозира.

Паричният поток може да покаже как е една компания; Можете да видите колко пари минават през бизнеса. Подобно на много от финансовите числа на компанията, паричният поток може да се прогнозира.

Би било интересно да се види как може да бъде паричният поток в бъдеще, което може да се направи с прогнозен паричен поток. Дори компании със здравословен растеж и силни продажби рискуват да заплатят повече, отколкото могат да платят за даден месец.

За щастие, прегледът на прогнозите за паричните потоци всеки месец може да помогне да се идентифицират възможните парични дефицити през следващите месеци.

индекс

  • 1 Какъв е прогнозният паричен поток??
    • 1.1 Използване на прогнозния паричен поток
    • 1.2 Значение
  • 2 Как да се изчисли прогнозния паричен поток?
  • 3 Пример
    • 3.1 Краен резултат
  • 4 Препратки

Какъв е прогнозният паричен поток??

Проектирането на паричния поток може да даде по-ясна представа за това къде се развива бизнесът и как могат да бъдат направени подобрения.

Прогнозите за паричните потоци могат да помогнат за прогнозиране на излишъка или недостига на пари в компанията. Можете да видите кои периоди имат повече приходи или повече разходи. Също така прогнозите могат да бъдат използвани за оценка на ефектите от евентуална промяна в бизнеса.

Например, наемете служител през следващите месеци. Към прогнозата могат да се добавят заплати, данъци и други разходи на служителите. По този начин може да се наблюдава как наемането на служителя може да повлияе на паричния поток.

Могат да се правят многобройни прогнози за паричния поток. Можете да направите проекция за оптимистичен сценарий, песимистичен и най-вероятния. Това може да помогне да се види как се справя една компания в множество ситуации.

Използване на прогнозния паричен поток

Ако се искат заеми, може да е необходим прогнозен паричен поток, за да се покаже способността за плащане. Кредиторите могат да видят каква е бизнес ситуацията и да оценяват тяхната ликвидност според оценките.

Можете да определите дали бизнесът отговаря на очакванията, като прегледате вашите прогнози, сравнявайки ги с действителните резултати. Това може да помогне да се определи къде са необходими корекции, като например намаляване на разходите.

Прогнозирането на паричния поток обаче никога няма да бъде перфектно. Това е изтънчена предположение. Въпреки несъвършенствата, тези оценки могат да бъдат полезни инструменти и ръководства.

важност

Това е важно, защото ако една компания изчерпи пари и не може да получи нови финанси, тя ще стане неплатежоспособна. Паричният поток е жизнената кръв на всички компании.

В резултат на това е изключително важно мениджмънта да проектира какво ще се случи с паричния поток, за да гарантира, че компанията разполага с достатъчно средства, за да оцелее. Това са основните причини, поради които планираният паричен поток е толкова важен:

- Идентифицирайте предварително възможния дефицит в паричните салда. Човек трябва да мисли за паричния поток, предвиден като система за ранно предупреждение. Това е най-важната причина за прогнозирания паричен поток.

- Уверете се, че компанията може да плаща на доставчици и служители. Доставчиците, които не таксуват скоро, ще спрат да доставят бизнеса. Още по-лошо е, ако служителите не получават заплащане навреме.

- Откриване на проблеми с клиентските плащания. Изготвянето на прогнозата насърчава компанията да наблюдава колко бързо клиентите плащат дълговете си.

Като важна дисциплина на финансовото планиране, планираният паричен поток е важен процес на управление, подобен на изготвянето на бизнес бюджети.

Как да се изчисли прогнозния паричен поток?

-Тя започва с размера на паричните средства, които дружеството има в началото на периода. Това означава, че всички приходи минус всички разходи от предходния период.

-Тя изчислява колко пари ще влязат в бизнеса през следващия период. Входящите парични средства могат да включват приходи, предишни продажби, извършени по кредити и заеми. Бъдещите продажби се прогнозират, като се разглеждат тенденциите в приходите от предишни периоди.

Трябва да вземем под внимание всеки нов фактор, който може да е различен от предишните периоди. Например, ако добавите нов продукт, може да имате по-високи продажби.

- Всички разходи, които ще бъдат платени през следващия период, се оценяват. Трябва да се вземат предвид както променливите, така и постоянните разходи. Променливите разходи, като суровините, варират с продажбите. Фиксираните разходи не се променят от продажбите и включват наем, комунални услуги и застраховка.

- Очакваните разходи за очакваните приходи се изваждат. Полученото число е прогнозният паричен поток на бизнеса.

- Паричният поток се добавя към началното салдо. Това ще даде крайния баланс. Този номер ще бъде и началното салдо за следващия период.

пример

Това е пример за прогнозен паричен поток на компанията, съкратен до четири месеца за яснота и простота:

Началното салдо е сумата, която ще бъде налична в началото на всеки месец.

В паричен доход се поставят всички пари, които влизат всеки месец в компанията за събиране на продажби на кредит, директни продажби, заеми и др..

Общият паричен доход е сумата от всички парични доходи за всеки месец.

Изходящият паричен поток изброява всички разходи, които компанията може да поеме всеки месец, като заплати, задължения към доставчици, плащания под наем и заеми..

В общия брой на изходящите парични потоци се добавят всички разходи, така че да можете да видите точно парите, които ще излизат всеки месец.

Паричният поток е просто общият доход на месеца, намален с общите разходи за месеца.

Краен резултат

Крайният баланс на оперативните парични средства е сумата, която наистина има значение за прогнозния паричен поток. Ако се забелязват положителни числа, възможно е да имате допълнителни пари, за да инвестирате отново в бизнеса.

Ако видите отрицателно число в някой от месеците, имате време да прецените различни варианти за подготовка на бизнеса преди подобна промяна.

препратки

  1. Mike Kappel (2018). Как да създадем проекция на парични потоци. Patriot Software Взето от: patriotsoftware.com.
  2. Уелс Фарго работи (2016). Създаване на прогноза за паричния поток. Взето от: wellsfargoworks.com.
  3. Тим Бери (2019). Как да прогнозираме паричните потоци. Bplans. Взети от: articles.bplans.com.
  4. Уикипедия, свободната енциклопедия (2019). Прогнозиране на паричните потоци. Взето от: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Прогноза за паричния поток. Взето от: kashflow.com.